Un banquier junior 100 % numérique et dopé à l'IA chez Banca Investis

La banque italienne Banca Investis vient d'officialiser son association avec le cabinet de conseil Bain & Company. Leurs travaux communs ont permis de créer une plateforme de conseil en investissement inédite sur le marché, alimentée par l'IA générative. Une offre qui vient se greffer à un modèle supporté par la banque depuis quelques temps, et présenté comme un banquier junior numérique, dopé aux dernières technologies d'Intelligence Artificielle.

LES FAITS

• Banca Investis est une banque affinitaire, ciblant particulièrement les clients comptant parmi les plus fortunés. Elle a récemment travaillé avec Bain & Company donc, pour lancer la plateforme Next Intelligent Wealth Advisor (NIWA), une offre présentée comme un banquier junior 100 % numérique.

• Le service repose en effet sur une application mobile proposant, au coeur de son offre, un chatbot alimenté par les dernières technologies d'IA et promettant une expérience financière hyper-personnalisée.

• Parmi ses services proposés :
  • des réponses en direct et en temps réel aux questions sur les portefeuilles d'investissement,
  • des graphiques détaillés,
  • des notifications financières.

• Avec Bain & Company, Banca Investis a en effet complété son dispositif avec des conseils en investissement en temps réel soutenus par l'IA générative. Le service analyse ainsi plus de 500 informations par jour sur les actifs financiers, leurs caractéristiques mais aussi et surtout, les met en parallèle avec les préférences des clients.

ENJEUX

• Améliorer la relation client : Banca Investis et Bain & Company présente l'application Niwa comme un outil technologique d'automatisation de la relation, mais visant avant tout à personnaliser l'accompagnement, à rendre les conseils bancaires accessibles 24h/24, et finalement, à augmenter les échanges entre la banque et ses clients.

• Confirmer l'intérêt d'une association : Banca Investis lançait l'application NIWA l'été dernier. Au départ, le service devait supporter un nouveau mode de dialogue et d'échange avec la banque pour ses clients. NIWA devait ainsi être capable de tenir des conversations financières grâce aux dernières technologies d'Intelligence Artificielle. Banca Investis et Bain & Company ont travaillé ensemble sur les 7 derniers mois afin de consolider leur offre. Ils soutiennent aujourd'hui la pertinence de leur modèle et sa capacité à renforcer leur rapport avec les clients finaux.

MISE EN PERSPECTIVE

• Cette initiative souligne une tendance, celle d'acteurs des services qui font aujourd'hui l'effort de proposer des services automatisés de gestion de la relation client, en les personnalisant, mais aussi en les personnifiant.

• Si Banca Investis présente ainsi NIWA comme "un banquier junior 100 % numérique", au Royaume-Uni, c'est l'opérateur O2 qui vient de recruter une mamie virtuelle pour lutter contre les fraudeurs.