Crédit Agricole diagnostique le patrimoine en ligne

Crédit Agricole Pyrénées Gascogne innove une nouvelle fois sur le thème de l’épargne et de la gestion de patrimoine. La banque lance un outil de diagnostic en ligne et cherche à se rapprocher des clients les plus aisés.

Crédit Agricole Pyrénées Gascogne lance un outil en ligne de diagnostic du patrimoine. Il est présenté sur un site dédié proposant deux services : un diagnostic patrimonial ou une évaluation de la capacité d’épargne des utilisateurs.

Pour un diagnostic, ces derniers sont invités à renseigner leur profil de manière anonyme pour accéder à des préconisations, comme les produits d’épargne les plus adaptés à leur situation. Un second onglet permet aussi d’évaluer sa capacité d’épargne, soit le montant mensuel pouvant être mis de côté.

Le site diagnostic-épargne.com propose d’autres services complémentaires permettant par exemple aux utilisateurs de prendre contact avec un conseiller par tchat.

Notre analyse : Prospecter sans intrusion grâce aux services en ligne

Crédit Agricole Pyrénées Gascogne présente encore une fois un service inédit porté par la banque collaborative. Cette caisse régionale représente un véritable incubateur de nouveaux services pour la banque.

Cette fois, elle innove sur le thème du patrimoine et cherche ainsi à se rapprocher d’une clientèle à fort potentiel avec un service en ligne gratuit, anonyme et à utiliser en toute autonomie.

Cette initiative permet à la banque de répondre à des questions de fond que peuvent se poser les plus aisés quant à leur patrimoine, première approche qui permet d’éviter l’intrusion d’une démarche frontale sur ce thème. La banque se laisse aussi une option de contact via le tchat, mais toujours sur le mode de l’autonomie des utilisateurs.