ComplyAdvantage prévient la lutte anti-blanchiment grâce au jeu

LES FAITS

• "Catch Them If You Can" vient de faire son apparition parmi les moyens pédagogiques de lutter contre le blanchiment. L'éditeur de ce jeu est ComplyAdvantage, un spécialiste de la lutte contre la criminalité financière grâce à l'Intelligence Artificielle.

• Il édite ainsi le premier jeu autour de la surveillance du blanchiment d'argent en temps réel.

• "Catch Them If You Can" est effectivement avant tout un outil pédagogique. Il propose aux joueurs de tester leurs connaissances en matière d’identification des transactions suspectes. Il permet ainsi une mise en situation ludique, jusqu'à la capture des criminels, grâce à des cas pratiques. 

• Le jeu est en libre accès sur un site à destination du grand public. Il s'organise en trois phases : 
  • étape 1 : placement (étape d'introduction d'argent sale dans le système financier)
  • étape 2 : empilement (opérations destinées à camoufler l'origine illégale de l'argent)
  • étape 3 : intégration (création de nouvelles richesses à partir des transactions de fonds illicites)

• A chaque étape, le joueur doit sélectionner les règles qu'il considère comme les plus adaptées à chaque situation. Ces règles sont ensuite testées en fonction d'un certain nombre de profils de clients potentiels. Un bilan présente ensuite les résultats des règles appliquées, donne une note au joueur et lui donne des indications sur les meilleures dispositions à prendre. 

• ComplyAdvantage propose à ses joueurs de visualiser leur score en fin de jeu en renseignant leurs coordonnées et de les comparer aux autres joueurs.

ENJEUX

• Favoriser une prise de conscience par le jeu : "Catch Them If You Can" a pour ambition de mettre en évidence les difficultés très concrètes rencontrées par les agents de conformité dans la lutte contre la criminalité financière. Pour y parvenir, c'est une approche ludique qui a été privilégiée, avec des cas pratiques et une émulation mise en oeuvre grâce à des leviers de gamification.

• Ouvrir le dialogue entre acteurs du secteur financier sur le réel besoin d'agilité et de coopération, qui sont source de plus d'efficacité dans la lutte anti-blanchiment. L'objectif de ComplyAdvantage est de toucher assez largement les acteurs financiers pour que cette prise de conscience débouche sur des programmes de coopération, qui sont les principales armes pour lutter contre la criminalité financière.

MISE EN PERSEPCTIVE

• D'autres acteurs tentent également une approche ludique pour lutter contre la criminalité financière. C'est par exemple le cas de la société Sis ID, spécialisée dans la lutte contre la fraude au virement. Tout comme dans le cas de la lutte anti-blanchiment, la prise de conscience est une première étape absolument nécessaire, avant d'entamer ensuite la coopération, ce que propose Sis ID avec des solutions collaboratives.

• Pour répondre à cet enjeu de pédagogie, Sis ID a récemment publié un livre blanc baptisé "Kill the fake Bill". Une manière décalée de sensibiliser, le premier levier de défense face à la fraude.

CHIFFRES-CLES

• 2014 : création
• + de 500 clients
• 75 pays couverts
• + de 200 collaborateurs