Bank of America assiste ses clients dans leurs priorités de vie pour une banque sur mesure

LES FAITS

• Prioriser et atteindre leurs grands objectifs de vie ; c’est ce que Bank of America promet à ses clients à travers Life Plan, un service déployé sur ses canaux digitaux.

• Avec de telles ambitions, Bank of America renouvelle totalement sa vision du conseil financier en s’aidant de ses outils numériques.

• Life Plan est disponible en ligne et sur l’application mobile de la banque, avec une interface en anglais ou en espagnol.

• Fonctionnalités :
  • Sélectionner et prioriser des objectifs de vie, dans des domaines aussi variés que les finances, la famille, la santé, la maison, le travail, l’engagement social ou les loisirs.
  • Créer des objectifs financiers évolutifs en fonction de ces objectifs de vie.
  • Suivre la progression de chacun de ces objectifs et des étapes avant de parvenir à la réalisation.
  • Programmer un entretien individuel avec un professionnel de la banque pour voir comment atteindre ces objectifs.

ENJEUX

• Repenser la vision traditionnelle du conseil financier : avec cet outil, Bank of America fait en sorte que le projet de vie individuel de chacun de ses clients soit au centre de ce que seront ensuite ses propositions financières. Pour cela, au lieu de passer par un contact humain préalable (généralement difficile à obtenir), la banque s’appuie sur ses outils digitaux, en toute autonomie pour le client, qui peut paramétrer comme il le souhaite ses objectifs. Le contact humain ne vient que dans un second temps, sur la base de cette connaissance déjà fine des priorités du client.

• S’intégrer fluidement aux outils existants dans les espaces numériques de la banque : Life Plan s’intègre par exemple à l’interface d’Erica, l’assistant intelligent développé par la banque qui compte plus de 7 millions d’utilisateurs. Life Plan intègre également le score de crédit des clients, pour que ces derniers aient toujours un œil sur l’impact de leurs choix de vie sur ce dernier. Un élément supplémentaire qui leur permet d’avoir une vue globale, non seulement de leurs finances, mais aussi de leurs priorités de vie.

MISE EN PERSPECTIVE

• Life Plan a fait l’objet d’un pilote de 8 mois, conduit auprès de 80 000 clients, avant que le service de soit déployé à l’échelle nationale.

• Durant ce pilote, les 5 premières priorités de ses clients ont été les suivantes :
  • Le budget et l’épargne : 32 %
  • La retraite : 31 %
  • L’achat d’une maison : 30 %
  • La préparation d’une grosse dépense : 30 %
  • L’amélioration de son profil de crédit : 28 %