AsiaCollect automatise le recouvrement en Asie
LES FAITS
- Le fournisseur de services de gestion de crédit AsiaCollect, qui opère en Asie du Sud-Est, vient de mettre au point un nouvel outil intelligent à destination des agences de recouvrement, des prêteurs en ligne, des banques et des institutions financières non bancaires.
- Baptisé SmartAgent, ce nouvel outil est conçu en fonction de la taille du portefeuille de prêts et des profils d'emprunteurs ciblés. Les petits prêteurs en ligne et les agences de recouvrement peuvent commencer avec la version Basic ou Lite, tandis que les banques et les institutions financières non bancaires, avec des profils d'emprunteurs plus larges et plus diversifiés, bénéficieront d’Optimise ou Augment / Intel.
- SmartAgent sera proposé en SaaS pour aider les établissements de prêts à optimiser l’efficacité de leur recouvrement grâce à un profilage et un ciblage plus intelligents des emprunteurs (prêts personnels, cartes de crédit, prêts à la consommation, etc.).
- Ce nouveau dispositif d’AsiaCollect sera disponible sur ses principaux marchés au Vietnam, en Indonésie, en Inde et au Philippines, en commençant par les versions Basic et Lite.
- En plus d'offrir sa solution en SaaS, AsiaCollect fournit également des conseils sur mesure aux prêteurs dont les processus de recouvrement interne sont naissants ; la société effectue aussi des recouvrements pour le compte des prêteurs et achète à ces derniers des portefeuilles de prêts à la consommation non performants.
4 niveaux de services :
- SmartAgent Basic : un premier pas vers l'automatisation du recouvrement de créances. Cible : petits prêteurs numériques et aux agences de recouvrement comptant jusqu'à 5 opérateurs de centres d'appels.
- SmartAgent Lite : une technologie de numérotation automatisée et la possibilité d'interagir avec l'emprunteur par le biais d'une combinaison de canaux tels que les SMS, les courriels, les médias sociaux et le SVI. Les interactions peuvent être visualisées en temps réel sur un seul tableau de bord. Cible : prêteurs de taille moyenne et aux agences de recouvrement comptant de 5 à 15 opérateurs de centres d'appels.
- SmartAgent Optimise : personnaliser les stratégies d'interaction en fonction du profil de l'emprunteur, du type et de la taille du prêt. Cible : banques et institutions financières de 15 à 1 000 opérateurs de centres d'appels.
- SmartAgent Augment / Intel : axée sur l'IA, cette version intègre la psychologie comportementale pour analyser l'état psychologique et émotionnel d'un emprunteur pendant un appel, un SMS ou un courriel et déterminer la meilleure méthode pour recouvrer sa dette. Des chatbots 24×7 sont également proposés pour répondre aux questions des emprunteurs.
ENJEUX
- Automatiser le recouvrement de créances : à travers sa nouvelle solution, la FinTech a pour ambition d’automatiser au maximum toutes les phases du recouvrement de créances en introduisant des innovations telles que l’IA et le machine learning aux côtés des technologies traditionnelles (les enregistrements vocaux interactifs, les systèmes de composition automatique prédictive, les SMS, les e-mails et les communications via les réseaux sociaux).
- En effet, les méthodes de recouvrement de créances en Asie du Sud-Est sont encore assez élémentaires. Pour les prêteurs, Il s’agira donc d'augmenter non seulement la probabilité d'atteindre l'emprunteur, mais aussi les taux de recouvrement pour chaque individu ciblé grâce à SmartAgent.
MISE EN PERSPECTIVE
- A l’image d’AsiaCollect, de nombreux autres acteurs se sont lancés sur ce marché du recouvrement de créances en s’appuyant sur la technologie.
- A ce titre, on peut citer Recouvr'up, Collectly et Intrum (via un chatbot) qui s’appuient sur l’IA ; Virteo qui fait le lien entre les entreprises qui subissent des impayés d’un côté et les huissiers et avocats de l’autre, pour simplifier les procédures de recouvrement ; et PaySwag qui allie pédagogie et gamification dans une approche ludique, pour fluidifier les remboursements.