Sis ID s’associe avec IPiD afin de lutter contre la fraude dans les paiements

La lutte acharnée que les entreprises doivent mener contre les fraudeurs lors de paiements à des tiers a atteint un nouveau niveau, notamment avec l'arrivée de l'instant payment. C'est pourquoi Sis ID vient de nouer un partenariat avec IPID afin de lutter contre la fraude dans les services internationaux de paiement instantané.

LES FAITS 

• Créée en 2016, Sis ID joue un rôle de premier plan dans la lutte contre la fraude aux paiements des entreprises en France.

• Sis ID traite plus de 2 millions de paiement chaque mois, leur solution est certifiée ISO 27001 (pour la qualité de connexion) et certifiée ISO 27701 (pour la conformité RGPD).

• Elle utilise des API pour industrialiser 85% de leur contrôle et se connecter à des sources de données externes telles que : Sepamail Diamond, la solution collective interbancaire.

  • Seuls 15 % sont manuels et utilisent des plateformes SaaS où les données des fournisseurs du client sont intégrées gratuitement. 

• IPiD (International Payment Identity) se concentre sur la validation des numéros de compte en corrélation avec les bénéficiaires désignés pour les paiements transfrontaliers.

• iPiD collecte des informations sur les comptes enregistrés en se connectant aux systèmes de paiement locaux.

• Dans les pays où la fintech est connectée, la couverture des données bancaires est proche de 100 %. 

• Sis ID couvre déjà 40 pays et les coordonnées de paiement de 700 000 fournisseurs dans le monde.

• En se connectant à l'iPiD, Sis ID obtiendra un taux de réponse de 90 % pour contrôler les demandes des pays cibles.

ENJEUX 

• Un partenariat permettant d'accélérer son internationalisation : la collaboration avec IPiD leur permet d'avoir une couverture dans des régions éloignées telles que l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient ou encore l'Afrique, afin d'offrir à leurs utilisateurs la même sécurité que lors d'un paiement. Ce partenariat permet d'accélérer significativement la couverture géographique de Sis ID et élargir la portée de ses services. 

• Une base de données connectées aux systèmes de paiement locaux : iPiD collecte des informations sur les comptes enregistrés en se connectant aux systèmes de paiement locaux. La plateforme collecte actuellement des données sur des comptes bancaires dans 11 pays, et prévoit d'augmenter ce nombre à 16 d'ici la fin de l'année et à 40 l'année prochaine.

• Une réponse et une vérification instantanée : Sis ID a été fondée avec l'idée de répondre aux défis posés par le développement international des paiements instantanés. À mesure que les paiements deviennent plus rapides et moins chers et que la vérification des informations de compte à l’étranger devient plus difficile, les tentatives de fraude se multiplient. Pour cette raison, Sis ID permet la pré-validation des transferts internationaux sur la base d'informations en temps réel, plutôt que d'informations historiques (transactions passées) comme la plupart des autres solutions existantes.

• Anticiper les nouvelles règlementations européennes : d'un point de vue européen, le rapprochement des deux parties arrive à point nommé. En Europe, un texte devrait être publié le mois prochain et exigera une vérification préalable de tous les paiements, y compris les paiements en temps réel. Les banques auront alors besoin de temps pour effectuer la pré-validation des paiements instantanés (en 10 secondes), car les coûts de développement sont élevés compte tenu de la complexité des systèmes existants.

MISE EN PERSPECTIVE 

• Ces dernières années, les paiements instantanés ont attiré l’attention. Initialement destinée aux particuliers, elle s'adresse désormais au marché B2B. À mesure que ce système devient plus courant, les activités frauduleuses de faux fournisseurs pourraient augmenter. Compte tenu de la rapidité avec laquelle les virements sont exécutés, il devient encore plus difficile de récupérer le montant indûment payé en cas d'erreur.  La PSD2, la deuxième directive européenne sur les services de paiement, appelle à la généralisation de l'authentification forte des clients, incluant des exigences de confirmation pour les transactions sensibles telles que les transferts d'argent.

• En juin 2023, Geoficiency, éditeur de solutions SaaS d'audit numérique et de contrôle interne, a noué un partenariat avec Sis ID : 

  • Geoficiency a ajouté des contrôles basés sur des données externes aux contrôles basés sur des données internes du client.

  • La solution Sis ID a intégré un système plus complet de protection des données financières.

  • Cette solution intégrée s'appuie sur les données de plus de 38 000 entreprises bénéficiant déjà de ses services.

  • La solution est utilisée dans plus de 50 pays par une trentaine d'entreprises, dont Saint Gobain, Elior, Edenred, Spie et Eramet.