SunTrust lance le PFM haut de gamme

La banque américaine vient d’annoncer le lancement d’un nouvel outil de gestion des finances personnelles à destination de sa clientèle haut de gamme. Baptisé SunTrust SummitView, ce service fait évoluer les outils de PFM vers une démarche plus affinitaire, en lien avec les conseillers clientèle.

Les clients de SunTrust peuvent désormais accéder à la plate-forme en ligne SummitView pour gérer leur patrimoine. Le service est réservé aux clients de la banque disposant de plus de 250 000 dollars d’avoirs.

Personnalisables, les espaces de gestion de comptes permettent notamment de tester des scénarii financiers (décès du conjoint, crash financier, départ en retraite, etc.) pour prendre les bonnes décisions. En complément, SummitView propose aussi un coffre fort électronique.

SunTrust présente cette plate-forme comme un outil de suivi et de planification financière visant à servir de base aux rendez-vous pris par les clients avec leurs conseillers de banque privée. Ces derniers conservent ainsi leur rôle d’expert.

Notre Analyse : Une approche personnalisée pour se rapprocher des clients

SunTrust envisage de s’appuyer sur ce nouveau produit afin de se rapprocher de ses clients aisés. Il ne s'agit pas  ici de favoriser l’autonomie des clients dans le cadre de la gestion de leurs comptes. L’objectif de la banque est plutôt de proposer un outil supplémentaire visant à encourager le dialogue avec leur conseiller. Ce  positionnement diffère ainsi de celui des outils de PFM dédiés à la clientèle traditionnelle.

Un levier pour capter des données clés

SunTrust SummitView permet dans le même temps à la banque de capter des données qualifiées sur ses clients haut de gamme, à des moments clés de leur vie. Ces données seront de plus utilisées afin d’améliorer les fonctionnalités prédictives de l’outil et d’assurer la pertinence et la qualité des conseils donnés.