NatWest encadre les testaments de ses clients

LES FAITS

• La banque britannique NatWest vient de présenter un nouveau service, baptisé "Plan Ahead", destiné à ses clients désireux de préparer au mieux l'avenir, et leur fin de vie en particulier. 

• "Plan Ahead" est un outil de planification numérique, accessible gratuitement depuis un portail en ligne.

• Les clients de Natwest sont invités à répondre à une série de questions sur les dispositions qu'ils souhaiteraient mettre en place s'agissant de leur fin de vie et de la transmission de leur patrimoine. 

• Thèmes abordés : 
  • préférences funéraires
  • création du testament 
  • enregistrement des actifs
  • planification financière

• "Plan Ahead" centralise les réponses au sein de profils individuels herbergés dans un système sécurisé. Les utilisateurs du service peuvent ensuite y accéder pour ajouter des notes à destination de leur entourage par exemple. L'outil offre par ailleurs un accompagnement personnalisé tout au long du processus.

ENJEUX

• Faciliter la transmission des héritages : "Plan Ahead" est un outil de prévoyance contre les pertes financières, la mauvaise gestion des frais funéraires ou encore les conflits entre proches.

• Plus qu'une banque : NatWest présente "Plan Ahead" comme une extension de ses services financiers. En réalité, elle s'immice sur le marché traditionnellement dévolu aux notaires, en dépassant son statut de banque. 

MISE EN PERSPECTIVE

• Des start-up et des acteurs de l'assurance travaillent à moderniser l'offre d'anticipation successorale ou de gestion des dernières volontés. Ainsi, en France, était créé Testamento en 2013, une solution soutenue financièrement par Malakoff Médéric, la France Mutualiste et Allianz.

• Sur le segment du patrimoine, masuccession.fr propose une solution pour anticiper et réduire les frais de successions et bénéficie du soutien financier de Crédit Mutuel Arkéa.

• Enfin, La Banque Postale propose un service proche, inclus dans un produit de prévoyance destiné à une clientèle patrimoniale.

CHIFFRES-CLES

Selon une étude réalisée par NatWest auprès de ses clients : 

• 85 %  estiment que la planification de leur avenir est importante
• 40 % seulement ont rédigé un testament 
• 33 % détiennent une assurance-vie