La Banque Postale enrichit son offre patrimoniale

LES FAITS

• La Banque Postale vient d’annoncer le lancement d’une nouvelle offre personnalisée à destination des clients patrimoniaux.

• Baptisée Pass Patrimoine, elle ne met pas en avant un produit en particulier mais un accompagnement global et des offres personnalisées.

• Le Pass Patrimoine c’est : 
  • un espace en ligne dédié rassemblant les offres, contenus et informations dédiés à la gestion de patrimoine ;
  • un accompagnement personnalisé par des conseillés spécialisés en bureau de poste ;
  • des experts issus des filiales du groupe, disponibles pour les questions de banque privée, d’asset management ou d’immobilier ;
  • un accès à l’offre Prêt Express de la banque, permettant de profiter d’une réponse immédiate à ses demandes de financement ;
  • une offre tarifaire spéciale pour l’ouverture d’un compte avec carte haut de gamme ;
  • des conseils spécialisés de la FinTech Sapiendo-Retraite, disponibles via les canaux numériques.

• Ce dernier service est issu d’un partenariat signé entre La Banque Postale et la FinTech et permet par ailleurs à la banque de proposer des tarifs préférentiels à ses clients souhaitant profiter de services d’accompagnement dans la préparation à la retraite.

CHIFFRES-CLES

• 600 000 clients patrimoniaux
• 1 000 conseillers spécialisés en gestion de patrimoine

ENJEUX

• Tabler sur la personnalisation : pour convaincre, le Pass Patrimoine propose non pas un mais plusieurs services variés, tous adaptés aux besoins spécifiques des clients patrimoniaux, une manière d’associer digital, libre-service et sur-mesure.

• Etendre les services numériques : après Ma French Bank qui table sur le tout numérique pour convaincre les plus jeunes, La Banque Postale promet aussi le digital aux clients patrimoniaux avec  le même engagement d’accessibilité. Il s’agit aussi d’une cible de prédilection pour la banque, qui s’est tournée vers eux depuis son rachat de BPE en 2013.

• Revaloriser l’humain : le Pass Patrimoine n’en oublie pas moins de mettre en avant l’accompagnement de spécialistes, un moyen pour La Banque Postale de se distinguer des robo-advisors et d’accroitre la visibilité de ses équipes de conseillers et de ses filiales expertes. C’est aussi une façon de se différencier des approches plus technologiques de certains de ses concurrents (Société Générale ou BPCE).

MISE EN PERSPECTIVE

• La Banque Postale s’est engagée de longue date dans une stratégie de personnalisation de son approche client.

• Au-delà des clientèles fragiles qui ont longtemps été sa spécificité, La Banque Postale s’est peu à peu ouverte à d’autres cibles, en développant des services toujours personnalisés : pour les auto-entrepreneurs par exemple, les Millennials ou bien encore les clientèles patrimoniales, comme cette nouvelle offre le confirme aujourd’hui.