HSBC lance la tokenisation du lingot d'or physique

Selon un communiqué de presse de HSBC Londres, la banque a procédé au premier échange de « jetons » équivalents-or sur la blockchain. La banque propose actuellement cette option de trading via un actif physique (lingots d'or), en particulier un « jumeau numérique » de l'or appelé LOCO LONDON, qui est physiquement détenu chez HSBC.

LES FAITS 

• L'approche de HSBC en matière de tokenisation de l'or génère une représentation numérique des avoirs en or physique d'un client et est intégrée à l'infrastructure opérationnelle de HSBC, y compris HSBC Evolve.

• Cette représentation numérique permet aux clients de voir les transactions et positions sur l'or qui correspondent à leurs avoirs physiques, permettant aux investisseurs un suivi plus efficace et rentable de leurs investissements.

• Cette approche alloue automatiquement les lingots d'or qui répondent aux critères de l'investisseur et les convertit en tokens.

• Les lingots d'or Loco London valent 400 onces troy, tandis que les jetons de la plateforme de tokenisation d'or HSBC valent 0,001 once troy.

• Par ailleurs, HSBC a déclaré que cette fonctionnalité pourrait être développée également pour les investisseurs particuliers, en fonction de la juridiction et du cadre réglementaire soumis. 

ENJEUX 

• Jouer un rôle clé dans l’implémentation de nouvelles infrastructures dans le marché des capitaux : HSBC est l'un des premiers à adopter le DLT et espère renforcer sa position sur le marché de l'or. Il veut continuer à jouer un rôle important dans l’introduction de nouvelles infrastructures sur les marchés des capitaux.

• Développer la tokenisation de l’or aux particuliers : en proposant d'abord cette approche de tokenisation de l'or aux investisseurs institutionnels, HSBC pourrait éventuellement être en mesure de proposer également cette typologie d'investissement aux particuliers.

• La tokenisation de l’or physique clé de voûte dans la stratégie de HSBC en matière d’actif numérique : la tokenisation de l'or physique représente une nouvelle avancée dans la stratégie globale d'actifs numériques de HSBC. HSBC a constaté une demande croissante pour des solutions en actifs numériques natifs, permettant l'intégration de cas d'utilisation spécifiques du monde réel tels que l'or. 

MISE EN PERSPECTIVE 

• L'approche de HSBC en matière de tokenisation de l'or complète HSBC Orion, la plateforme existante de la banque pour l'émission et le stockage d'actifs numériques natifs tels que les obligations numériques.

• HSBC est l'un des plus grands dépositaires de lingots au monde et l'une des quatre sociétés de compensation sur le marché de l'or de Londres.

• Selon la London Bullion Market Association (LBMA), plus de 20 millions d'onces d'or sont vendues chaque jour en valeur nette.